明年起支付寶個(gè)人轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)超5萬元要上報(bào)？謠言！
更新時(shí)間：2020-4-26 15:00:34 來源：中國互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合辟謠平臺
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近日，網(wǎng)傳“1月1日起，微信、支付寶個(gè)人5萬以上交易，20萬以上轉(zhuǎn)賬將受可疑監(jiān)控”。12月26日下午@支付寶 發(fā)文辟謠。
支付寶方面表示：這個(gè)信息是謠言，請大家不要驚慌。
根據(jù)梳理，該傳言來源于今年央行發(fā)布的一份名為《中國人民銀行關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu)開展大額交易報(bào)告工作有關(guān)要求的通知》的文件。
根據(jù)該通知要求，自2019年1月1日起，非銀行第三方支付機(jī)構(gòu)開展以下四類交易必須上報(bào)：
1.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金收支。
2.非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
3.自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
4.自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
另外，今年10月10日，央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》（以下簡稱《管理辦法》）。
該辦法自2019年1月1日起施行。該辦法也規(guī)定，客戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)提交大額交易報(bào)告。
支付寶方面稱，“這個(gè)文件是針對反洗錢的，一天內(nèi)現(xiàn)金交易超5萬才要報(bào)備（支付寶哪有啥現(xiàn)金交易），交易特別大額的（1天50萬）才要事后報(bào)告，這個(gè)在銀行體系已實(shí)行多年，是為了更好地保護(hù)資金安全�！�
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近日，網(wǎng)傳“1月1日起，微信、支付寶個(gè)人5萬以上交易，20萬以上轉(zhuǎn)賬將受可疑監(jiān)控”。12月26日下午@支付寶 發(fā)文辟謠。
支付寶方面表示：這個(gè)信息是謠言，請大家不要驚慌。
根據(jù)梳理，該傳言來源于今年央行發(fā)布的一份名為《中國人民銀行關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu)開展大額交易報(bào)告工作有關(guān)要求的通知》的文件。
根據(jù)該通知要求，自2019年1月1日起，非銀行第三方支付機(jī)構(gòu)開展以下四類交易必須上報(bào)：
1.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金收支。
2.非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
3.自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
4.自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
另外，今年10月10日，央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》（以下簡稱《管理辦法》）。
該辦法自2019年1月1日起施行。該辦法也規(guī)定，客戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)提交大額交易報(bào)告。
支付寶方面稱，“這個(gè)文件是針對反洗錢的，一天內(nèi)現(xiàn)金交易超5萬才要報(bào)備（支付寶哪有啥現(xiàn)金交易），交易特別大額的（1天50萬）才要事后報(bào)告，這個(gè)在銀行體系已實(shí)行多年，是為了更好地保護(hù)資金安全�！�
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