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      辟謠平臺

      自建資金池 大發(fā)假標的——揭秘“網(wǎng)貸”如何變“網(wǎng)騙”
      更新時間:2020-4-29 10:45:04    來源:國互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合辟謠平臺

      新華社廣州2月17日電題:自建資金池 大發(fā)假標的——揭秘“網(wǎng)貸”如何變“網(wǎng)騙”

        新華社“新華視點”記者熊豐、詹奕嘉

        2018年以來,一度迅猛發(fā)展的P2P網(wǎng)貸平臺相繼“爆雷”,大批投資者深陷非法集資陷阱。僅廣東2018年前10月就對總部在省內的67家P2P網(wǎng)貸平臺立案,抓獲130名犯罪嫌疑人,涉及資金總額高達469億元,156萬投資人卷入其中。

        號稱“收益高、門檻低、操作易”的“網(wǎng)貸”,為何會變成“網(wǎng)騙”?追逃挽損工作進展如何?“新華視點”記者近日在廣州、深圳、佛山等地追蹤采訪了多起典型案件。

      一度潛逃的“禮德財富”投資理財平臺控制人鄭某森(中)從境外歸案(2018年9月20日攝)。 新華社發(fā)

        自建資金池 有網(wǎng)貸公司人均“吸”一億元

        2018年6月,位于佛山市禪城區(qū)的安穩(wěn)投資管理咨詢有限公司突然人去樓空,公司“理財咖”平臺無法提現(xiàn)。當?shù)鼐睫k案人員稱,該公司規(guī)模很小,工作人員12人,但吸收了19億元公眾存款,僅近一年時間就“吸”了11億元。

        “這些資金并沒有用于‘理財咖’平臺公布的投資項目,而是通過借新還舊募集資金、維持周轉。由于經(jīng)營者提取資金數(shù)量過大且大肆揮霍,最終引發(fā)資金鏈斷裂!狈鹕绞泄簿侄U城分局辦案民警說,吸收資金除部分返還投資者到期本金、利息外,經(jīng)營者通過違規(guī)設立居間人賬戶轉走資金,用于購買房產(chǎn)、字畫、保險等。

        設立資金池是幾乎所有涉案P2P平臺的“通病”。深圳市公安局南山分局經(jīng)偵大隊一位負責人說,通過在銀行或第三方支付平臺開設專用資金賬戶,先歸集投資人資金至賬戶內,再由平臺轉給借款方或挪為他用,資金可被任意支配。

        不少涉案P2P平臺還設立關聯(lián)公司,發(fā)布借款項目“自融自用”,一旦投資失敗,風險全部轉嫁到投資者。2018年7月因涉嫌集資詐騙被廣州市公安局天河分局立案偵查的“禮德財富”投資理財平臺就是一例。

        該平臺控制人鄭某森向代辦機構購買了多家手續(xù)齊備的空殼公司,并用這些空殼公司在平臺發(fā)標借錢!耙还操I了幾千家公司,每家花了6000元,營業(yè)執(zhí)照、印章、銀行卡、U盾一應俱全!币幻k案民警說。

        為提高“競爭力”,涉案P2P平臺幾乎都公開承諾剛性兌付,對違約債務兜底,導致壞賬率極高、窟窿巨大,最后“拆東墻補西墻”導致資金鏈斷裂。廣州一家涉嫌集資詐騙的平臺嫌疑人說:“有一天發(fā)現(xiàn)投資人的錢完全給不出來,資金鏈斷了,借新還舊太多,沒錢還只能選擇關門跑路!

        辦案人員發(fā)現(xiàn),“禮德財富”集資詐騙案中質押物不銹鋼僅有外圍一圈是真的,里面都包著雜鋼(2018年9月13日攝)。 新華社發(fā)

        兩三千萬元的玉標的稱超十億元 有的P圖偽造房產(chǎn)抵押證明作為標的物

        記者在采訪中發(fā)現(xiàn),出事的P2P平臺并非都單純以高息吸引投資者,比如“理財咖”“禮德財富”等平臺收益多在8%到16%之間、在借貸市場上并不算最高,但由于包裝“精美”,容易使人覺得“安全可靠”。

        騙取資金達12.5億余元的“禮德財富”,主要運營模式為借款人以玉石、鋼材等質押物進行擔保去平臺借款。據(jù)辦案人員介紹,6家擔保公司中有5家實際都是平臺的關聯(lián)公司。

        “擔保公司買玉花了兩三千萬元,卻對外聲稱估值超過10億元。”廣州市公安局天河分局經(jīng)偵大隊一位辦案民警向記者展示了多張圖片:“20多噸的不銹鋼,僅有外圍一圈是真的不銹鋼,里面都包著雜鋼,和真鋼價格相差了七八倍!

        如果說“禮德財富”的標的還算是“以次充好”,“理財咖”則是“無中生有”。一位辦案民警說:“這些人P圖偽造房產(chǎn)抵押證明、作為標的物,發(fā)布虛假理財產(chǎn)品,并無實際運營項目,一個真房產(chǎn)都沒有!

        深圳市公安局經(jīng)偵部門一名負責人說,不少涉案P2P平臺租用高檔寫字樓樹立形象、提高知名度,通過各類媒介發(fā)布虛假宣傳廣告擴大影響、招攬客戶,一些平臺還在全國多地成立地推公司,在當?shù)匕l(fā)展業(yè)務員團隊。

        追逃正發(fā)力 海外不是“避罪天堂”

        一些P2P平臺“爆雷”之后負責人潛逃海外,如何避免投資人陷入血本無歸的困境?廣東省公安廳經(jīng)偵局有關負責人表示,警方正努力開展追贓挽損工作,目前已有多名嫌疑人從海外被緝捕歸案,追繳涉案資金超過10億元。

        廣州市公安局“獵狐”工作組工作人員介紹,“禮德財富”案主犯鄭某森2018年7月攜款偷渡到柬埔寨。9月,追逃人員協(xié)助柬埔寨警方在金邊將鄭某森抓獲,并將其押解回廣州。

        為幫助受害者挽回更多損失,深圳市公安局南山分局在確保涉案平臺停止違法業(yè)務活動前提下,對具備條件的公司實際控制人、高管、股東辦理取保候審,督促其追回到期債務,配合公安機關追贓挽損。

        2018年7月因涉嫌非法吸存被立案的“利民網(wǎng)”待還本金9.3億元,涉及1.5萬人,警方對6名犯罪嫌疑人取保候審,2018年底已回款9853萬元。

        “公司出事之前往外借了不少錢,如果簡單一關了之,這些錢沒法要回來,對投資者也不是好事!痹恰袄窬W(wǎng)”運營經(jīng)理的一名犯罪嫌疑人說,他主動配合經(jīng)偵部門提供資料、核查數(shù)據(jù),公司正進行資產(chǎn)清理,努力催收以往借出的款項。

        追贓挽損的同時多地還加強了預警。深圳市公安局互聯(lián)網(wǎng)金融大隊負責人說,該局2018年5月上線“深融系統(tǒng)”,以人員背景、企業(yè)背景、違規(guī)行為等26項指標為參數(shù)進行數(shù)據(jù)碰撞和融合分析,如果用戶點擊了風險程度高的金融平臺,網(wǎng)站及APP會自動彈出風險提示,“截至2018年11月初,系統(tǒng)用戶超過624萬,提醒彈窗2177萬次以上!

        廣東省公安廳有關負責人說,廣東警方已聯(lián)合市場監(jiān)督管理部門成立涉眾型經(jīng)濟犯罪監(jiān)測防控中心,通過智能化手段監(jiān)測研判,排查非法集資、網(wǎng)絡傳銷等涉眾型經(jīng)濟犯罪線索,聯(lián)合相關行政職能部門開展研判分析、聯(lián)合整治等工作,遏制涉眾型經(jīng)濟犯罪案件高發(fā)勢頭。

      文章編輯:楊銘 
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      自建資金池 大發(fā)假標的——揭秘“網(wǎng)貸”如何變“網(wǎng)騙”
      2020-4-29 10:45:04    來源:國互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合辟謠平臺

      新華社廣州2月17日電題:自建資金池 大發(fā)假標的——揭秘“網(wǎng)貸”如何變“網(wǎng)騙”

        新華社“新華視點”記者熊豐、詹奕嘉

        2018年以來,一度迅猛發(fā)展的P2P網(wǎng)貸平臺相繼“爆雷”,大批投資者深陷非法集資陷阱。僅廣東2018年前10月就對總部在省內的67家P2P網(wǎng)貸平臺立案,抓獲130名犯罪嫌疑人,涉及資金總額高達469億元,156萬投資人卷入其中。

        號稱“收益高、門檻低、操作易”的“網(wǎng)貸”,為何會變成“網(wǎng)騙”?追逃挽損工作進展如何?“新華視點”記者近日在廣州、深圳、佛山等地追蹤采訪了多起典型案件。

      一度潛逃的“禮德財富”投資理財平臺控制人鄭某森(中)從境外歸案(2018年9月20日攝)。 新華社發(fā)

        自建資金池 有網(wǎng)貸公司人均“吸”一億元

        2018年6月,位于佛山市禪城區(qū)的安穩(wěn)投資管理咨詢有限公司突然人去樓空,公司“理財咖”平臺無法提現(xiàn)。當?shù)鼐睫k案人員稱,該公司規(guī)模很小,工作人員12人,但吸收了19億元公眾存款,僅近一年時間就“吸”了11億元。

        “這些資金并沒有用于‘理財咖’平臺公布的投資項目,而是通過借新還舊募集資金、維持周轉。由于經(jīng)營者提取資金數(shù)量過大且大肆揮霍,最終引發(fā)資金鏈斷裂!狈鹕绞泄簿侄U城分局辦案民警說,吸收資金除部分返還投資者到期本金、利息外,經(jīng)營者通過違規(guī)設立居間人賬戶轉走資金,用于購買房產(chǎn)、字畫、保險等。

        設立資金池是幾乎所有涉案P2P平臺的“通病”。深圳市公安局南山分局經(jīng)偵大隊一位負責人說,通過在銀行或第三方支付平臺開設專用資金賬戶,先歸集投資人資金至賬戶內,再由平臺轉給借款方或挪為他用,資金可被任意支配。

        不少涉案P2P平臺還設立關聯(lián)公司,發(fā)布借款項目“自融自用”,一旦投資失敗,風險全部轉嫁到投資者。2018年7月因涉嫌集資詐騙被廣州市公安局天河分局立案偵查的“禮德財富”投資理財平臺就是一例。

        該平臺控制人鄭某森向代辦機構購買了多家手續(xù)齊備的空殼公司,并用這些空殼公司在平臺發(fā)標借錢!耙还操I了幾千家公司,每家花了6000元,營業(yè)執(zhí)照、印章、銀行卡、U盾一應俱全!币幻k案民警說。

        為提高“競爭力”,涉案P2P平臺幾乎都公開承諾剛性兌付,對違約債務兜底,導致壞賬率極高、窟窿巨大,最后“拆東墻補西墻”導致資金鏈斷裂。廣州一家涉嫌集資詐騙的平臺嫌疑人說:“有一天發(fā)現(xiàn)投資人的錢完全給不出來,資金鏈斷了,借新還舊太多,沒錢還只能選擇關門跑路!

        辦案人員發(fā)現(xiàn),“禮德財富”集資詐騙案中質押物不銹鋼僅有外圍一圈是真的,里面都包著雜鋼(2018年9月13日攝)。 新華社發(fā)

        兩三千萬元的玉標的稱超十億元 有的P圖偽造房產(chǎn)抵押證明作為標的物

        記者在采訪中發(fā)現(xiàn),出事的P2P平臺并非都單純以高息吸引投資者,比如“理財咖”“禮德財富”等平臺收益多在8%到16%之間、在借貸市場上并不算最高,但由于包裝“精美”,容易使人覺得“安全可靠”。

        騙取資金達12.5億余元的“禮德財富”,主要運營模式為借款人以玉石、鋼材等質押物進行擔保去平臺借款。據(jù)辦案人員介紹,6家擔保公司中有5家實際都是平臺的關聯(lián)公司。

        “擔保公司買玉花了兩三千萬元,卻對外聲稱估值超過10億元。”廣州市公安局天河分局經(jīng)偵大隊一位辦案民警向記者展示了多張圖片:“20多噸的不銹鋼,僅有外圍一圈是真的不銹鋼,里面都包著雜鋼,和真鋼價格相差了七八倍。”

        如果說“禮德財富”的標的還算是“以次充好”,“理財咖”則是“無中生有”。一位辦案民警說:“這些人P圖偽造房產(chǎn)抵押證明、作為標的物,發(fā)布虛假理財產(chǎn)品,并無實際運營項目,一個真房產(chǎn)都沒有!

        深圳市公安局經(jīng)偵部門一名負責人說,不少涉案P2P平臺租用高檔寫字樓樹立形象、提高知名度,通過各類媒介發(fā)布虛假宣傳廣告擴大影響、招攬客戶,一些平臺還在全國多地成立地推公司,在當?shù)匕l(fā)展業(yè)務員團隊。

        追逃正發(fā)力 海外不是“避罪天堂”

        一些P2P平臺“爆雷”之后負責人潛逃海外,如何避免投資人陷入血本無歸的困境?廣東省公安廳經(jīng)偵局有關負責人表示,警方正努力開展追贓挽損工作,目前已有多名嫌疑人從海外被緝捕歸案,追繳涉案資金超過10億元。

        廣州市公安局“獵狐”工作組工作人員介紹,“禮德財富”案主犯鄭某森2018年7月攜款偷渡到柬埔寨。9月,追逃人員協(xié)助柬埔寨警方在金邊將鄭某森抓獲,并將其押解回廣州。

        為幫助受害者挽回更多損失,深圳市公安局南山分局在確保涉案平臺停止違法業(yè)務活動前提下,對具備條件的公司實際控制人、高管、股東辦理取保候審,督促其追回到期債務,配合公安機關追贓挽損。

        2018年7月因涉嫌非法吸存被立案的“利民網(wǎng)”待還本金9.3億元,涉及1.5萬人,警方對6名犯罪嫌疑人取保候審,2018年底已回款9853萬元。

        “公司出事之前往外借了不少錢,如果簡單一關了之,這些錢沒法要回來,對投資者也不是好事!痹恰袄窬W(wǎng)”運營經(jīng)理的一名犯罪嫌疑人說,他主動配合經(jīng)偵部門提供資料、核查數(shù)據(jù),公司正進行資產(chǎn)清理,努力催收以往借出的款項。

        追贓挽損的同時多地還加強了預警。深圳市公安局互聯(lián)網(wǎng)金融大隊負責人說,該局2018年5月上線“深融系統(tǒng)”,以人員背景、企業(yè)背景、違規(guī)行為等26項指標為參數(shù)進行數(shù)據(jù)碰撞和融合分析,如果用戶點擊了風險程度高的金融平臺,網(wǎng)站及APP會自動彈出風險提示,“截至2018年11月初,系統(tǒng)用戶超過624萬,提醒彈窗2177萬次以上。”

        廣東省公安廳有關負責人說,廣東警方已聯(lián)合市場監(jiān)督管理部門成立涉眾型經(jīng)濟犯罪監(jiān)測防控中心,通過智能化手段監(jiān)測研判,排查非法集資、網(wǎng)絡傳銷等涉眾型經(jīng)濟犯罪線索,聯(lián)合相關行政職能部門開展研判分析、聯(lián)合整治等工作,遏制涉眾型經(jīng)濟犯罪案件高發(fā)勢頭。

      文章編輯:楊銘 
       

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