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中信銀行鄭州分行：打造科技金融“五專”體系 服務(wù)河南創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展

2024/11/5 15:20:43    來源：中信銀行鄭州分行

　　當(dāng)前，世界百年未有之大變局正加速演進(jìn)，科技創(chuàng)新成為其中的關(guān)鍵變量。對(duì)于河南來說，深入實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、科教興省、人才強(qiáng)省戰(zhàn)略，首先要用好科技創(chuàng)新這個(gè)關(guān)鍵變量，堅(jiān)定走好創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展之路。而科技金融作為“五篇大文章”之首，對(duì)促進(jìn)科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新、新質(zhì)生產(chǎn)力加快培育和發(fā)展起到了重要支撐作用。中信銀行鄭州分行躬身入局，緊緊圍繞河南省科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向和重點(diǎn)，打造科技金融“五�！狈�務(wù)體系——專項(xiàng)政策、專屬產(chǎn)品、專業(yè)團(tuán)隊(duì)、專業(yè)方案、專項(xiàng)行動(dòng)，以高水平的金融服務(wù)，當(dāng)好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主力軍。

　　截至2024年9月末，中信銀行鄭州分行已為3200余戶科技型企業(yè)提供金融服務(wù)，為1000余戶科技型企業(yè)提供了信貸支持，牽頭中信系私募股權(quán)機(jī)構(gòu)為7家科技型企業(yè)引入戰(zhàn)略投資、股權(quán)投資，加快企業(yè)上市進(jìn)程，為15家科技型企業(yè)進(jìn)行IPO輔導(dǎo)，助力企業(yè)走向資本市場。先后落地河南省股份制首筆科技創(chuàng)新再貸款業(yè)務(wù)、發(fā)行省內(nèi)首單科創(chuàng)票據(jù)，實(shí)現(xiàn)省內(nèi)國家級(jí)專精特新企業(yè)走訪全覆蓋。

　　出臺(tái)專項(xiàng)政策，強(qiáng)化資源支持

　　中央金融工作會(huì)議召開后，中信集團(tuán)第一時(shí)間召開專題會(huì)，要求舉集團(tuán)之力做好科技金融工作。4月9日，中信銀行鄭州分行召開科技金融專項(xiàng)推動(dòng)會(huì)，全面部署科技金融工作，增強(qiáng)做好新時(shí)代金融工作的責(zé)任感使命感。

　　中信銀行鄭州分行成立由一把手任組長的科技金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組，建立專班推動(dòng)機(jī)制；組建科技金融中心，設(shè)立10家科技金融先鋒軍支行，配備科技業(yè)務(wù)專職客戶經(jīng)理、專職產(chǎn)品經(jīng)理、專職審查審批人員。出臺(tái)科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)方案、專精特新企業(yè)服務(wù)全覆蓋方案；制定科創(chuàng)金融授信調(diào)查盡職免責(zé)實(shí)施細(xì)則，完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審機(jī)制，解決科技企業(yè)實(shí)物資產(chǎn)少、技術(shù)迭代快的融資難題，為科技與金融“雙向奔赴”保駕護(hù)航。

　　創(chuàng)設(shè)專屬產(chǎn)品，創(chuàng)新審批模式

　　中信銀行將金融服務(wù)深度嵌入科技型企業(yè)梯度培育體系，強(qiáng)化科技型企業(yè)專屬產(chǎn)品研發(fā)。

　　創(chuàng)新推出全線上、純信用、隨借隨還的“科創(chuàng)e貸”和不唯歷史業(yè)績、擔(dān)保條件的“投貸聯(lián)動(dòng)積分卡”審批模式。“科創(chuàng)e貸”為省內(nèi)近500戶科技型企業(yè)投放近60億元；“科創(chuàng)型企業(yè)積分卡”審批模式為省內(nèi)32戶專精特新企業(yè)提供近10億元授信支持。于7月推出“火炬貸”產(chǎn)品，為4家零授信科技型企業(yè)提供近2億元授信支持。推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款產(chǎn)品，為4家科技型企業(yè)提供近1億元信貸支持。推出支持科技型企業(yè)上下游融資的“訂單e貸”，支持科技園區(qū)建設(shè)的“園區(qū)快貸”，支持科技類企業(yè)高管個(gè)人的“科創(chuàng)企業(yè)個(gè)人信用貸”等多款創(chuàng)新產(chǎn)品，豐富的產(chǎn)品線便利了科技型企業(yè)融資需求。

　　例如，新鄉(xiāng)某電子科技公司就是該行積分卡審批模式的受益企業(yè)。該企業(yè)生產(chǎn)PCB銑刀、槽鉆。2022年，原料價(jià)格飛漲，企業(yè)缺乏抵押物，貸款困難，發(fā)展受限，實(shí)控人為融資四處奔波。中信銀行鄭州分行了解到客戶困境和需求后，第一時(shí)間現(xiàn)場走訪，不到一周就通過積分卡審批模式投放數(shù)千萬信用貸款，幫助企業(yè)渡過難關(guān)，目前企業(yè)已著手上市。

　　打造專業(yè)團(tuán)隊(duì)，發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢

　　協(xié)同是中信最大的優(yōu)勢。中信集團(tuán)金融全牌照、產(chǎn)業(yè)廣覆蓋，“商行+投行、債權(quán)＋股權(quán)、境內(nèi)+境外”綜合化跨市場服務(wù)優(yōu)勢突出。

　　中信聯(lián)合艦隊(duì)，全程陪伴科技型企業(yè)成長。中信銀行鄭州分行牽頭集團(tuán)在豫成員組成中信聯(lián)合艦隊(duì)，為企業(yè)提供包括信貸、金融租賃、債券承銷、股權(quán)投資等綜合化金融服務(wù)�！叭谫Y+融產(chǎn)+融智”，融入科技型企業(yè)發(fā)展。融資堅(jiān)定有力，中信銀行鄭州分行扎根河南26年，累計(jì)向省內(nèi)投放融資2.6萬億。融產(chǎn)多點(diǎn)開花，中信聯(lián)合艦隊(duì)積極參與“兩城一谷”建設(shè)等，聚能增效、蓄勢突破。融智精準(zhǔn)有效，組織“中信協(xié)同+”政金企走進(jìn)活動(dòng)近20場，為近千家專精特新、先進(jìn)制造業(yè)和擬上市企業(yè)提供資本市場咨詢。中信股權(quán)投資聯(lián)盟，助力科技型企業(yè)走向資本市場。中信股權(quán)投資聯(lián)盟由中信集團(tuán)內(nèi)15家股權(quán)投資子公司組建，是中信銀行科技金融服務(wù)體系的重要內(nèi)容。遵循“一個(gè)中信，一個(gè)客戶”原則，發(fā)揮集團(tuán)金融“全牌照”優(yōu)勢，“股債貸�！甭�(lián)動(dòng)，形成“投研-投資-投行-商行”接力式服務(wù)方案。

　　推出專業(yè)方案，全生命周期服務(wù)

　　針對(duì)科技類企業(yè)從初創(chuàng)期、成長期到成熟期的不同發(fā)展階段和“微成長、小升高、高變強(qiáng)”過程中的多元化場景，中信銀行推出《信·縱橫計(jì)劃——科創(chuàng)金融企業(yè)綜合金融服務(wù)方案》和產(chǎn)品手冊(cè)，形成全生命周期的服務(wù)方案。

　　扶持初創(chuàng)期科技型企業(yè)快速成長。初創(chuàng)期科技型企業(yè)規(guī)模剛起步、科技屬性強(qiáng)、缺乏質(zhì)押物，中信銀行鄭州分行可提供科創(chuàng)e貸、投貸聯(lián)動(dòng)、選擇權(quán)貸款、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸等專屬產(chǎn)品。
助力成長期科技型企業(yè)規(guī)模擴(kuò)張。成長期科技型企業(yè)處于高速發(fā)展期，通常需要大量資金。中信銀行鄭州分行可提供投貸聯(lián)動(dòng)積分卡審批、選擇權(quán)貸款、園區(qū)快貸、股權(quán)激勵(lì)等大額信貸產(chǎn)品，為企業(yè)上下游提供信e融、信e池等信貸產(chǎn)品，為企業(yè)股東及高管等個(gè)人提供股權(quán)激勵(lì)、信用貸等融資產(chǎn)品。據(jù)了解，僅2023年，該行就為157戶企業(yè)發(fā)放投貸聯(lián)動(dòng)貸款55億元。

　　支持成熟期科技型企業(yè)做大做強(qiáng)。成熟期科技型企業(yè)規(guī)模大、核心競爭力強(qiáng)、產(chǎn)品及現(xiàn)金流穩(wěn)定。中信銀行鄭州分行可協(xié)同集團(tuán)內(nèi)資源提供企業(yè)IPO等資本市場業(yè)務(wù)、發(fā)行債券、并購重組、戰(zhàn)略配售、建立司庫等綜合性金融服務(wù)。

　　某精密材料股份公司是一家科技型企業(yè)。2022年4月，該企業(yè)亟需采購原材料，卻因現(xiàn)金流緊張、應(yīng)收賬款多、無法提供合適抵質(zhì)押物，面臨融資難題。中信銀行鄭州分行得知情況，第一時(shí)間與客戶對(duì)接，僅用了3天時(shí)間就為企業(yè)提供了1000萬“科創(chuàng)e貸”信用貸款，也是該企業(yè)成立20多年第一筆信用貸款，贏得企業(yè)充分認(rèn)可。后來，該企業(yè)被評(píng)選為國家級(jí)專精特新。2024年初，依托中信集團(tuán)協(xié)同優(yōu)勢，中信銀行鄭州分行為企業(yè)引入首筆戰(zhàn)投資金1.2億元，并提供募集基金托管銀行服務(wù)，助力企業(yè)走向資本市場。同時(shí)，還為企業(yè)提供司庫、資產(chǎn)池、員工持股計(jì)劃、財(cái)務(wù)系統(tǒng)優(yōu)化、企業(yè)團(tuán)險(xiǎn)等綜合金融服務(wù)，陪伴企業(yè)發(fā)展壯大。

　　實(shí)施專項(xiàng)行動(dòng)，賦能企業(yè)發(fā)展

　　實(shí)施科技金融倍增計(jì)劃。新增科技型企業(yè)貸款客戶1000戶，新增表內(nèi)信貸200億元，科技型企業(yè)貸款增速大幅高于各項(xiàng)貸款平均增速。傾力支持“7+28+N”產(chǎn)業(yè)鏈體系。圍繞省委金融委推送的585戶重點(diǎn)鏈企名單，梳理鏈上優(yōu)質(zhì)客戶1535戶，開展名單制認(rèn)領(lǐng)，制定“一戶一策”服務(wù)方案。開展多層次廣覆蓋服務(wù)對(duì)接行動(dòng)。常態(tài)化開展“行長進(jìn)萬企”活動(dòng)，進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈圖譜、進(jìn)產(chǎn)業(yè)園區(qū)、進(jìn)科技型企業(yè)，要求轄內(nèi)各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人每周至少走訪3家企業(yè)，分行對(duì)走訪質(zhì)量周周評(píng)、月月評(píng)，按季納入一把手考核。截至2024年9月末，中信銀行鄭州分行走訪企業(yè)6000余戶、為3000余家企業(yè)提供融資支持，走訪調(diào)研28個(gè)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)2000余戶，提供信貸支持500余億元。積極推動(dòng)科技創(chuàng)新再貸款業(yè)務(wù)。今年4月，人行聯(lián)合科技部等推出科技創(chuàng)新再貸款，中信銀行鄭州分行黨委高度重視，第一時(shí)間謀篇布局，實(shí)現(xiàn)河南省股份制首筆科技創(chuàng)新再貸款業(yè)務(wù)落地。

　　后續(xù)，中信銀行鄭州分行將繼續(xù)堅(jiān)定落實(shí)省委省政府決策部署，堅(jiān)守金融初心，踐行金融使命，圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的核心任務(wù)，主動(dòng)擔(dān)當(dāng)，做好科技金融“大文章”，積極培育金融新質(zhì)生產(chǎn)力，為現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)貢獻(xiàn)中信力量。

（通訊員：常雙雙）

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